카작국립은행, 사기 피해 예방을 위해 계좌 강제 차단될 수 있다 전해

2025년 1월 31일 카자흐스탄 국립은행에서 사기 적발 및 예방에 관한 활발한 업무를 진행하고 있는 사기방지센터 업무 결산에 대한 정보를 제공했다고 Zakon.kz에서 보도했다. 

보도자료에 따르면 플랫폼 운영 6개월 동안 17,802건의 사고가 등록되었고, 그 결과 약 15억텡게가 적시에 차단되었다고 한다. 그 중 11억텡게는 송금 은행 측에 있었고, 3억 4,340만텡게는 수취은행에서 보관 중이었다. 8,890만텡게가 자발적으로 피해자들에게 반환되었다.

사기방지센터 자료에 따르면 가장 많이 확산된 사기 유형은 다음과 같다. 

 보이스 피싱 : 전체 사건의 26.2%

 투자 사기 : 19.5%

 SNS와 메신저를 통한 사기 : 15.9%

입법 규정에 따르면, 금융 기관은 은행계좌의 거래를 중단하거나 자금을 차단할 수 있다.  

“이것은 고객의 진술에 따라 사기 징후가 있는 거래가 감지되면 작동됩니다. 형사 기소 당국에서 확인된 정보가 있는 경우에도 차단될 수 있습니다. 또한 은행은 의심스러운 거래가 감지되면 자발적으로 거래를 중단할 수 있습니다.”라고 국립은행 언론 보도실에서 발표했다. 

통화 규제 기관은 최근 국민들이 국립은행에 은행 계좌 차단을 요청하는 사례가 늘고 있다고 밝혔다.

“이와 관련하여, 국립은행은 사기방지센터가 데이터베이스에 개인을 포함하거나 제외하는 것에 대한 결정을 내릴 권한이 없으며, 은행 계좌와 지불 카드를 차단하지 않는다는 점을 상기시켜드립니다.”라고 국립은행에서 설명했다. 

사기방지센터를 위한 데이터베이스 및 사건 형성은 금융 기관과 법집행 기관의 결정을 근거로 실시된다. 

“사기방지센터 데이터베이스에 포함된 사람에 대한 제한 해제는 법 집행 기관의 관련 결정에 따라 금융 기관에서만 수행합니다. 사기방지센터 데이터베이스에 포함된 사람은 본인과 관련된 담당 법집행 기관에 대한 정보를 본인이 거래를 하고 있는 금융기관에 요청해야 합니다. 그 후 이 부서에 연락하여 데이터베이스에 포함시킨 이유와 제한 해제 절차에 대한 정보를 확인해야 합니다.”라고 국립은행에서 설명했다. 

/자콘